Взыскание дебиторской задолженности в 2024 году с юридических лиц, порядок, через суд

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскание дебиторской задолженности в 2024 году с юридических лиц, порядок, через суд». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Дебиторская задолженность — это сумма денежных средств, не оплаченная кредитору за предоставленные услуги или поставленные товары. Должник, который принял товар, услуги или работы по сделке, признал требование кредитора, но не исполнил его по факту, называется дебитором.

Как погасить дебиторскую задолженность через диалог с должником

Кредитору необходимо всегда поддерживать контакт с должником: напоминать по почте (в том числе, электронной) о сроках погашения долга, вести телефонные переговоры или лично встречаться с руководством должника. При этом требуется предусмотреть несколько сценариев переговоров.

Так, некоторым должникам необходимо систематически напоминать об оплате и вести должника до тех пор, пока задолженность не будет погашена в полном объеме. Для этого обратите внимание контрагента, что наличие долга создаст для него дополнительные проблемы:

• Угрозу репутации из-за распространения информации о несвоевременном внесении платежей в СМИ, конкурентам, поставщикам, потенциальным покупателям организации и её имущества.
• Продажу долга сторонней компании, которая не будет так дружественно настроена.
• Испорченную кредитную историю, попадание в “черный список” и отказ в выдаче кредитов.

Некоторым лучше предложить компромиссное решение. Тогда в переговорах кредитор относится к задолженности как к случайности, которую легко исправить. При этом не забывает оказывать давление на контрагента, предлагая, например, обмен долга на долю в уставном капитале компании-покупателя и др.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
2. Исполнитель ни при каких обстоятельствах не несет никакой ответственности по настоящему Договору за:
   • какие-либо действия/бездействие, являющиеся прямым или косвенным результатом действий/бездействия каких-либо третьих сторон;
   • какие-либо косвенные убытки и/или упущенную выгоду Заказчика и/или третьих сторон вне зависимости от того, мог Исполнитель предвидеть возможность таких убытков или нет;
   • использование (невозможность использования) и какие бы то ни было последствия использования (невозможности использования) Заказчиком заказанных документов или шаблонов документов.
3. Совокупная ответственность Исполнителя по настоящему Договору, по любому иску или претензии в отношении настоящего Договора или его исполнения, ограничивается суммой платежа, уплаченного Исполнителю Заказчиком по настоящему Договору.
4. Исполнитель, надлежащим образом исполнивший свои обязательства, не несет ответственность за решения, принимаемые судом, иными государственными органами и должностными лицами, и не может нести ответственности за результат.

1. Исполнитель соблюдает режим конфиденциальности всей информации, полученной от Заказчика в процессе оказания юридических услуг и уполномоченных им лиц, конфиденциальность личной информации Заказчика, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
2. Заказчик уведомлен и соглашается с тем, что он отправляет информацию по незащищенным каналам электронной связи компьютерной сети общего пользования, и Исполнитель не несет ответственность за сохранность информации, передаваемой по таким каналам электронной связи.
3. Письменная консультация, письменные документы (заявления, письма, жалобы, претензии и иные по запросу Заказчика), подготовленные Исполнителем, высылаются Заказчику на электронный адрес, указанный им в Онлайн-заказе юридических услуг. Заказчик не вправе использовать полученные от Заказчика документы для распространения среди неограниченного круга лиц и публикации на интернет-ресурсах.
4. Акцептируя настоящую Оферту, Заказчик выражает своё согласие Исполнителю обрабатывать свои персональные данные, в том числе фамилию, имя, отчество, дату рождения, пол, место работы и должность, почтовый адрес, домашний, рабочий и мобильный телефоны, адрес электронной почты, иные сведения, предоставленные для оказания услуг, включая сбор систематизацию, накопление, хранение, уточнение, использование, распространение, для проведения исследований, направленных на улучшение качества услуг Исполнителя, маркетинговых акций, стратегических исследований и для продвижения услуг Исполнителя путём прямых контактов с Заказчиком с помощью различных средств связи, включая, но не ограничиваясь: почтовую рассылку, электронную почту, информационную сеть Интернет. Заказчик выражает согласие Исполнителю на обработку своих персональных данных с помощью автоматизированных систем управления базами данных и иных программных средств. Заказчик не возражает против передачи Исполнителем своих персональных данных третьим лицам, если это необходимо для реализации настоящего Договора.
5. Согласие Заказчика на сбор и обработку его персональных данных является бессрочным и может быть отозвано путём направления Исполнителю письменного заявления.

Другие методы взыскания дебиторской задолженности

Существуют иные способы, с помощью которых можно отсудить долг. Эффективным считают взыскание дебиторской задолженности в конкурсном производстве, т. е. использованием процедуры банкротства должника. Признание юрлица банкротом возможно в одном случае, когда у него отсутствуют средства для удовлетворения требований кредиторов в полном объеме, т. е. погашение долгов будет возможным исключительно за счет продажи активов дебитора.

Для кредитора подобный метод может быть несколько неудобен, так как, для включения своих требований в соответствующий реестр придется пройти процедуру установления задолженности. К тому же, при банкротстве должника у кредитора пропадает право непосредственного обращения с дебитором, и получить долг он сможет в только полном соответствии со списком, определенным судом. Зато после вынесения судом определения о признании должника банкротом, дебитор не сможет выводить активы, а для управления имуществом и сделками будет назначен независимый конкурсный управляющий.

Как взыскать задолженность по решению суда?

К сожалению, даже вердикт суда не всегда означает реальный возврат долга компании. Иногда должник даже после решения не в свою пользу отказывается платить. В этом случае можно пойти несколькими путями:

• обратиться с исполнительным листом из суда в банк, где обслуживается должник. В этом случае по закону сотрудники финансовой организации обязаны выполнить решение суда и перевести деньги на счет кредитора;
• подать заявление в службу судебных приставов – это специальная инстанция, которая занимается принудительным исполнением судебных решений. По факту обращения будет открыто исполнительное производство, в рамках которого средства будут взысканы с должника.

Следует отметить, что вариант с обращением в банк является более быстрым, но при этом более сложным, а судебные приставы – вариант еще сложнее, но в перспективе более надежный. Какой из способов выбрать, каждый решает самостоятельно, в зависимости от обстоятельств.

Собираем доказательства наличия задолженности

На этом этапе необходимо проанализировать все необходимые документы, которые подтвердят факт наличия дебиторской задолженности (договор, счета-фактуры, акты выполненных работ или услуг и иная документация).

Правильно функционирующая система документооборота компании сделает сбор доказательной базы для взыскания дебиторской задолженности простой задачей. В любом случае нельзя допускать бардак в документах или работать с контрагентами и клиентами на основе устных договоренностей. Даже если партнер, с которым вы планируете сотрудничать, – ваш родственник, друг или хороший знакомый, соблюдение всех необходимых формальностей только лишний раз продемонстрирует ваши профессионализм и ответственность.

Если же контрагент отказывается подписывать документы или постоянно переносит подписание, ссылаясь на занятость, следует задуматься о целесообразности сотрудничества.

Самое главное — превентивная защита

Но все же самый главный момент в работе с дебиторской задолженностью — это недопущение просрочек как таковых. Поэтому очень важно ответственно подходить к выбору контрагентов. Своевременная проверка показателей компании и ее места на рынке поможет избежать необходимости взыскания, а при наличии проблем добросовестный контрагент сам оповестит вас о них и предложит начать поиск компромиссного решения.

Начиная работу с новым партнером или клиентом, обязательно проверьте данные о юридическом лице в одной из картотек для проверки контрагентов.

Четыре основных показателя, на которые стоит обратить внимание.

Дата регистрации компании.

В данном вопросе очень важно понимать, совпадает ли дата регистрации компании с заявлениями самого контрагента. Если нет, то необходимо уточнить информацию по юридическому лицу, от имени которого ваш предполагаемый контрагент действовал ранее.

Показатели доходности компании.

Каждая компания имеет дело с дебиторской задолженностью, поэтому руководитель и ответственные сотрудники компании должны знать методы управления дебиторскими долгами и использовать подходящие способы взыскания «дебиторки».

Судебные споры о взыскании дебиторской задолженности – одна из наиболее популярных категорий судебных дел. Однако наша профессиональная помощь в работе с дебиторской задолженностью не сводится к написанию иска, поскольку инициирование судебного разбирательства не всегда является наиболее адекватным и приемлемым способом взыскания долга. Каждый случай имеет нюансы.

По этой причине, обратившись к нам, вы можете рассчитывать не только на составление требуемых бухгалтерских и юридических документов, но и на комплексный анализ ситуации с алгоритмом ваших возможных действий и рекомендацией наилучшей стратегии.

Способы взыскания дебиторской задолженности с юридического лица:

• Внесудебный. Переговоры могут осуществляться лично, по телефону и т.д., чтобы прийти к соглашению и добровольному погашению неустойки. Кредитор в свою очередь может предложить несколько вариантов, чтобы решить вопрос:
  • перенести срок оплаты
  • взаимозачет встречных требований
  • оказать услуги взамен возврата денежных средств

  Если стороны согласятся на один из вариантов, то это необходимо закрепить письменно.

• Досудебный. Если к соглашению не пришли, кредитор направляет претензию, в которой требует возврата долга. Документ содержит:
  • информация о сторонах (от кого и кому направляется)
  • основания (каким договором связаны стороны и какой его предмет)
  • расчет долга и срок его уплаты
  • подпись и печать

  В договоре может быть указано, каким способом отправить претензию. Если такого условия нет, то отправляется ценным письмом.

  Должник может добровольно вернуть денежные средства или отказать вам.

  После того как прошло 30 дней со дня отправления претензии должнику, можно оправлять обращение о взыскание дебиторского долга в суд.

  Взыскать дебиторскую задолженность могут:

  • Руководитель компании
  • Сотрудники (юрист, бухгалтер, менеджеры по продажам и т.д.)
  • Нанятые специалисты
• Судебный. Принудительно вернуть долг, если должник не возвращает его в добровольном порядке. Если обе стороны являются юрлицами или ИП, кредитор подаст заявление в арбитражный суд. В суд можно подать:
  • исковое заявление
  • заявление о выдаче судебного приказа. Сумма должна быть твердой (пени или проценты не начисляются на момент подачи заявления в суд) и не больше 500 тыс. рублей.

    Судебный приказ обладает рядом преимуществ:

    • Принимается быстро и без проведения судебных заседаний
    • Не нужно предварительно направленной претензии
    • Также является исполнительным листом

  Суд может взыскать в пользу кредитора:

  • Основную сумму долга
  • Пени или штрафы, если те предусмотрены договором, проценты на долг
  • Компенсацию на услуги юриста
  • Компенсацию на уплату госпошлины

  Мы более 10 лет занимаемся взысканием задолженностей. За это время наладили определенный алгоритм работы, удобный для клиентов. Основные этапы сотрудничества:

  • Консультация по телефону или в режиме «онлайн». Клиент рассказывает о проблеме. Специалисты уточняют детали и определяет примерный фронт работы.
  • Встреча в офисе. Юристы изучают документацию по делу. Оценивают возможный результат. Принимается решение по работе с должником.
  • Заключение соглашения. Составляется официальный договор на предоставление услуги.
  • Работа с дебиторской задолженностью. Пытаемся урегулировать конфликт мирным путем. Если юр лицо отказывается, идем с заявлением в суд.
  • Окончательный возврат денег. Независимо от способа взаимодействия, должник исполняет обязательства по договору.

  12345Возникли проблемы?Оставьте заявкуПолучите
  консультациюВыстроим
  стратегию защитыРешим
  любую проблему

  • У Вас проблема?
  • Оставьте заявку
  • Получите консультацию
  • Разработаем стратегию защиты
  • Решим Вашу проблему

  Срок взыскания дебиторской задолженности

  Дебиторская задолженность может существовать длительное время, ни один год. Когда речь идет о добровольном погашении долга должником, то в данном случае срок такой задолженности не имеет значение.

  Если же дело движется к суду, то здесь необходимо учитывать срок, установленный законом для взыскания долга – 3 года. Указанный срок не ограничивает право кредитора обратиться в суд с иском и даже выиграть дело, при условии, что должник не сделает заявление о пропуске кредитором срока исковой давности.

  Суд по собственной инициативе не будет отказывать в иске истцу, ссылаясь на то, что истец пропустил, установленный законом срок на судебную защиту своих прав. Но если должник будет просить суд отказать в иске, ссылаясь именно на то, что прошло более 3-х лет с того момента, когда у него возникла обязанность уплатить кредитору деньги, то суд сославшись только на это обстоятельство, откажет в иске.

  Поэтому не стоит ждать несколько лет, чтобы получить удовлетворение своих требований от должника. Необходимо обращаться в суд с иском, получать исполнительный лист и предъявлять его приставам. На стадии исполнительного производства при необходимости тоже можно достичь мирового соглашения с должником.

  По договору цессии первоначальный кредитор за деньги передает новому кредитору дебиторскую задолженность. Проще говоря, цессия – это продажа дебиторской задолженности.

  Кредитор, который передает права, называется цедентом. Цессионарий – сторона, которая получает права в результате их переуступки. Им может выступать любой участник предпринимательской деятельности. Документ, подтверждающий передаваемые права, называется титулом. Уступаемое требование может иметь любой характер, не только денежный. При этом цессионарий имеет право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования. Если не оговаривается обратное, передаются все связанные с требованием права (пени, штрафы, неустойка).

  Вместе с заключением договора цессии передаются подлинники документов, подтверждающих задолженность (в т.ч. предыдущие договоры цессии данной задолженности, если они заключались). Цедент несет ответственность за их подлинность и за действительность передаваемых прав. Но он не отвечает перед цессионарием в случае невозможности возмещения всей суммы или ее части либо уклонения должника от оплаты.

  Для перехода прав кредитора к другому лицу согласие должника не требуется, если иное не оговорено законом или договором. А вот уведомить его придется, иначе дебитор может исполнить обязательство прежнему кредитору. Должник вправе выдвигать против своего нового кредитора все требования, которые возникли у него по отношению к его ­первоначальному кредитору к тому моменту, когда он узнал об уступке права.

  Использовать договор цессии при переуступке права аренды, например, помещения, нельзя, ведь с ним связана не только возможность занять площадь, но и обязанность вносить арендную плату (п. 16 Обзора практики разрешения споров, связанных с арендой (приложение к ­Информационному письму от 11.01.2002 № 66)).

  Зато можно заключить договор цессии на передачу прав по привилегированной акции, потому что цессионарий приобретает право на получение дивидендов, но при этом на него не налагается никаких обязательств.

  О цессии обычно договариваются с коллекторами или банками. Иногда достаточно намекнуть на возможность привлечения коллекторов и представить материалы, подтверждающие успешное взыскание долгов того агентства, к которому планируется обращение, чтобы долг перед компанией был погашен.

  Недостаток такого способа в том, что коллекторы обычно работают за высокий процент. Кроме того, они действуют на грани закона, и в случае проверки правоохранительными органами цедентам иногда ­приходится посещать полицию.

  Самый сложный, долговременный и многоэтапный, но вместе с тем эффективный способ получения долга (особенно если у дебитора имеются средства для его погашения) – это возбуждение в отношении должника процедуры признания его несостоятельным (банкротом). Суд возбуждает дело о банкротстве, когда требования кредиторов составляют сумму не менее 300 000 руб. (п. 2 ст. 6 Федерального закона от 26.10.2002 № ­127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон № ­127-ФЗ)).

  Надо сказать, что для ведения процедуры банкротства потребуются специальные знания и опыт. Осложнят процедуру и возможные материальные затраты кредитора (ст. 20.7 Закона № 127-ФЗ). Дефицит времени обычно не позволяет провести надлежащую инвентаризацию, оценку и продажу имущества должника. А это негативно отражается на его цене, которая, кстати, часто искусственно занижается в угоду определенным покупателям.

  Бывает, что после подачи заявления контрагент начинает рассчитываться по долгам, если в действительности ведет хозяйственную деятельность, дорожит деловой репутацией или участвует в госзакупках.

  Прежде чем взыскивать деньги с помощью процедуры банкротства, необходимо, чтобы долг был признан судом и решение вступило в законную силу (п. 2 ст. 7 Закона № 127-ФЗ). Далее кредитор должен озаботиться подборкой комплекта приложений к исковому заявлению, а также документов, подтверждающих:

  • обязательства дебитора, наличие и размер задолженности по ним;
  • основания возникновения задолженности (передаточные акты, накладные и т.д.);
  • иные обстоятельства, обосновывающие позицию кредитора.

  После возбуждения дела о банкротстве суд назначает арбитражного управляющего. Он имеет доступ ко всем документам должника. При этом должник обязан передать управляющему всю документацию. Если какие-либо документы должник утратил, управляющий имеет право получить их копии от государственных органов или компаний, у которых эти документы могут или должны находиться.

  По результатам анализа финансовой документации должника управляющий вправе:

  • сделать заключение о наличии в действиях должника признаков фиктивного или преднамеренного банкротства;
  • усмотреть в заключенных должником сделках пороки, позволяющие признать эти сделки недействительными и применить двустороннюю реституцию (тогда стороны получают все переданное по сделке ­обратно);
  • провести розыск имущества должника и применить меры к возврату имущества (в случае нахождения его у других лиц);
  • предпринять меры к получению дебиторской задолженности и пр.

  Очевидно, что стоит тщательно выбирать контрагентов, до заключения договора оценивать их платежеспособность, надежность и наличие имущества. Такие действия не помешает провести и в отношении третьих лиц поручителей, учредителей и т.д. Не стоит пренебрегать ­возможностью включать в договор условие об обеспечении сделки.

  Важно учитывать, что кредитор имеет немало реальных способов добиться погашения долга. Их нужно грамотно использовать, желательно с привлечением профессиональных юристов, работающих в данной сфере. Когда есть хотя бы небольшой шанс договориться, его следует использовать, чтобы решить проблему с минимальными затратами и не ­доводить дело до суда.

  Если договориться с контрагентом невозможно, а долг крупный, необходимо запастить терпением и начать подготовку документов для суда. Но прежде нужно взвесить все «за» и «против»: убедиться, что все документы в наличии и соответствуют требованиям закона, сравнить возможные затраты (судебные и иные издержки) и выгоды от возврата долга, а также оценить вероятность выигрыша. Если долг небольшой и (или) шансы выиграть дело невелики, задолженность контрагента можно ­простить (ст. 415 ГК РФ).

  Отзывы наших клиентов

  Алексей Рысаков, Москва

  Спасибо компании Юрист-Эксперт24 за то, что уделили время и разъяснили на бесплатной консультации порядок взыскания дебиторской задолженности, который мне был незнаком. Буду вас рекомендовать и к вам обращаться при возникновении необходимости.

  Никита Шляховский, Москва

  Я индивидуальный предприниматель, который дал рассрочку платежа старому клиенту. «Повисло» 60 тысяч. Пришлось обращаться за взысканием дебиторской задолженности с юридического лица – то ещё удовольствие. Время потрачено, отношение испорчены напрочь… Хорошо хоть, суд выиграли специалисты из Юрист-Эксперт24. Спасибо.

  Александр Шульга, Долгопрудный

  До консультации я даже не знал, что надо обращаться за взысканием дебиторской задолженности с юридических лиц в какой-то арбитражный суд, думал, надо в обычный суд идти.

  Маргарита Поткина, Москва

  Я – поставщик. Мне задолжали больше 155 000 рублей. 4 месяца кормили завтраками. И что вы думаете? Через неделю после того, как сотрудники Юрист-Эксперт24 написало претензию, мне перечислили половину суммы! Вот и весь порядок взыскания дебиторской задолженности, и в суд идти не надо. Спасибо, я очень довольна вашей работой.

  Антон Шерстнёв, Москва

  На суде против должника представитель Юрист-Эксперт24 добился положительного решения по моему вопросу. Профессионализм сотрудников компании меня очень порадовал. Думаю передать в Юрист-Эксперт24 обслуживание фирмы, потому что двух штатных юристов не потянуть.

  Ольга Майборода, Одинцово

  У меня был конкретный вопрос, касающийся порядка взыскания дебиторской задолженности. Ответа в интернете я не нашла, поэтому пошла на консультацию. Ничего не ожидала – бесплатно. Поэтому компетенция сотрудника Юрист-Эксперт24 очень порадовала. Я получила внятный ответ. Если надо будет судиться, обращусь именно к вам.

  Валентина Осипова, Химки

  У индивидуального предпринимателя нет времени судиться. Так что я решила обратиться в Юрист-Эксперт24 за взысканием дебиторской задолженности с юридического лица должника. Я удивилась, что всё так быстро, всего 2 месяца и исполнительный лист на руках. Я очень благодарна вам!

  Денис Трихлеб, Москва

  Найти юриста в Москве – проблема. Юристов полно, хороших – нет. Вернее, есть, но слишком высокие ценники у них. Поэтому компания Юрист-Эксперт24 стала для меня открытием с того момента, как юрист провёл бесплатную консультацию для меня. Порадовало качество оценки документов, виден профессионализм. Спасибо за советы.

  
  

  Похожие записи:

  • Как получить ПМЖ в Словакии
  • Ветераны боевых действий в Краснодарском крае в 2024 году какие льготы и выплаты им положены?
  • Нужно ли дарение доли оформлять нотариально