Как найти инвестора для малого бизнеса с нуля в Иваново

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как найти инвестора для малого бизнеса с нуля в Иваново». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Инвестиции — это внешнее финансирование, цель которого помочь бизнесу стартовать, а также поддерживать его на первых этапах развития, пока он не встанет на ноги. Также инвестиции в бизнес могут понадобиться уже действующей компании, например, когда она запускает новое направление деятельности, выходит на новые рынки, приобретает другие компании для масштабирования деятельности.

Типичные ошибки предпринимателей

1. Отсутствие четкой бизнес-модели проекта. Предприниматели не могут внятно рассказать, в чем их идея и почему она сработает.

2. Нет фокусировки на решение задач инвестора. Иными словами, предприниматель представляет свой проект и не интересуется, а почему инвестор вообще вкладывает свои деньги — какой и него мотив?

3. Отсутствие цифр в бизнес-плане — начинающий предприниматель не может сказать даже примерно сроки окупаемости проекта, а также за счет чего проект окупится.

4. Согласие на первое предложение инвестора — практика показывает, что второе и третье предложения, как правило, значительно выгоднее.

5. Отсутствие грамотного юридического оформления договоренностей — на самом первом этапе нужно фиксировать, кто и что делает, в какие сроки и какова ответственность за нарушения.

Какие формы инвестирования существуют

Инвестирование доступно для частных и юридических лиц, организаций, стремящихся получить прибыль (может быть выражена не только в доходах, но и в нематериальной выгоде). Существуют несколько форм инвестирования: до начала поиска средств стоит определить, какой вид больше подходит. Инвестиции предоставляются на возвратной основе, классификация выполняется так:

• долговое (заемное) финансирование. Речь идет о средствах, которые инвестор предоставляет на условиях обязательного возврата в установленные сроки. К полученной сумме заемщик должен добавить проценты, составляющие прибыль инвестора. Схема напоминает получение кредита в банке, она имеет ряд плюсов: не нужно передавать долю или делиться с инвестором прибылью на постоянной основе. Из минусов стоит выделить возможные требования обязательного обеспечения: наличие недвижимого или движимого имущества, которым заемщик сможет расплатиться в случае форс-мажора;
• долевое. Выражено во вкладе средств в бизнес с получением доли в нем. Возвращать деньги не нужно, но инвестор становится полноправным участником, может выдвигать предложения по запуску и развитию, а также принимать управленческие решения. Этот формат удобен, если предприниматель нуждается не только в деньгах, но и в партнере с отраслевым опытом, который поможет избежать ошибок. В случае доходности все владельцы долей получают дивиденды;
• с нефинансовым вознаграждением. Практикуют пользователи, принимающие участие в краудфандинговых проектах (коллективный сбор средств через специальные платформы). Автор собирает средства на открытие или развитие, после достижения поставленных целей предоставляет оговоренное вознаграждение: бесплатное посещение нового заведения и аналогичные.

Какие бывают типы инвестирования

Перед тем, как начинать поиск внешнего финансирования, нужно понять, какой тип вам более всего подойдет.

Основные типы инвестирования:

• Долевое инвестирование. То есть когда в ваш бизнес вкладывают, чтобы получить в нем свою долю. В обмен на инвестиции вы делаете инвестора полноправным совладельцем бизнеса. Он получает право принимать решения по управлению компанией, выдвигать свое видение ее развития, получать дивиденды. Долевой тип инвестирования особенно подойдет вам в том случае, если вы испытываете потребность не только в деньгах, но и в человеке с опытом в вашей отрасли. При определении доли, которые вы хотите передать инвестору, стоит исходить из размера вкладываемой суммы. Стоит избегать передачи большей доли проекта — то есть свыше 51%. Но учтите также, что при слишком низких процентах (например, 5%) предложение для инвестора может показаться непривлекательным и не сулящим весомую прибыль, а окупаемость его вложений серьезно растянется.
• Долговое (заемное) инвестирование. Вам предоставляют займы и кредиты, которые нужно вернуть в определенные сроки с процентами, как в банке. В то же время, в отличие от долевого финансирования, вы не передаете долю бизнеса и вам не нужно будет постоянно делиться прибылью. Минус в том, что кредиты выдаются под залог какого-либо ценного имущества, например, недвижимости или автомобиля, которым придется расплачиваться при негативном развитии событий.
• Конвертируемый заем. Это гибридная форма финансирования, сочетающая признаки долевого и долгового инвестирования. То есть когда по истечению определенного времени или при наступлении определенных обстоятельств кредитор может получить свою долю в компании. В России такая схема встречается редко.
• Инвестирование с нефинансовым вознаграждением. То есть когда за инвестиции инвестор получает не деньги, а что-то другое, например, произведенный продукт или бесплатную услугу. Такая схема распространена на краудфандинговых платформах, где в роли инвесторов могут выступать обычные люди.
• Гранты и субсидии. Это формы государственной поддержки, которые призваны финансировать проекты, имеющие приоритетное значение для экономики данной страны. Полученные средства вы сможете использовать только целевым образом, предоставляя отчеты по каждому расходному пункту.

Инвестиции на поздних стадиях

Инвестиции могут требоваться не только стартапам, но и компаниям с опытом в бизнесе, когда основными задачами проекта являются увеличение своей доли на рынке и масштабирование. Кратко рассмотрим, что это могут быть за варианты

Способы привлечения инвестиций на поздних стадиях:

• Банковское финансирование. То есть кредиты под определенные проценты с определенным графиком погашения. Банки согласны финансировать только те проекты, которые дают им уверенность в платежеспособности. В этом плане они более консервативны, чем инвесторы. Банки смотрят на возраст фирмы (он должен составлять не менее полугода), стабильность денежного потока, наличие имущества, требуют поручительства. Увеличить шансы на банковское финансирование поможет беспроблемное пользование другими банковскими услугами — расчетным счетом, зарплатными картами, вкладами и так далее.
• Инвест-фонды и фонды прямых инвестиций. Фонды прямых инвестиций вкладываются в более зрелые компании, нежели фонды венчурные. Доход таких фондов строится на перепродаже свой доли стратегическим инвесторами или при размещении акций компании на бирже (во время IPO). Подбирая компанию для инвестирования, подобные фонды стараются встроить их в пул других своих вложений, чтобы добиться от них кумулятивного эффекта. Такие фонды легко найти в интернете, так как у них обязательно имеются свои порталы со всех необходимой информацией.
• Стратегические инвесторы. Стратегическими инвесторами выступают крупные компании и корпорации-экосистемы, которые могут приобрести компанию для достижения синергетического эффекта. Это такие гиганты как Яндекс, “Сбер”, VK, МТС. Обычно выходить самостоятельно на таких инвесторов не требуется, с предложениями они выступают сами. Поводом для этого становятся ваши успехи и финансовые результаты, расширение бизнеса, частое мелькание вашей компании и ее руководителей в СМИ. При слиянии и поглощении крупных компаний следует обращаться за услугами к инвестиционным консультантам.

Что такое инвестиции и для чего нужны

Рассмотрим, как работает механизм инвестирования. У инвестора есть свободные деньги, за счет которых он планирует получить прибыль, не затрачивая усилий. У начинающего бизнесмена есть потребность в финансах.

Инвестор передает деньги бизнесмену, и тот вкладывает средства в развитие предприятия. Через некоторое время партнер начинает получать дивиденды за счет дохода компании. Постепенно он возвращает вложенную сумму с процентами.

Привлечение дополнительного капитала позволяет бизнесмену:

• Открыть новую компанию без личного капитала.
• Увеличивать количество и качество товаров или услуг.
• Развивать новые направления деятельности.
• Масштабировать проект, открывая новые филиалы.
• Запустить новый стартап, сохраняя действующий бизнес.

Расхожие мифы о вложениях

Предпринимательство не выживет без инвестирования как такового. Но в львиной доле случаев начинающие бизнесмены плохо представляют себе этот механизм, верит в несколько ложных стереотипов:

• Главное для инвесторов — прибыль. Нет, ключевой аспект — уровень риска, отсутствие убытков.

• Это аналог банковскому кредитованию. Абсолютно нет, вкладчик не только дает больше, чем просто финансы (предоставляет связи, советы, помощь), но еще и несет риски наравне с учредителями. Банк же всегда заберет свое обратно.

• Главное — уникальный продукт. Это может иметь место, если речь про венчуры.

• Нельзя делиться плохими новостями. Напротив, нужно. Ведь вкладчик сам лично заинтересован в успехе. Если теряет проект, потеряет и он. Он будет всеми силами стараться помочь, привести компанию к успеху. От него нельзя скрывать ничего.

Прежде чем решать, как привлечь инвесторов в свой бизнес-проект, подумайте о том, куда будут направлены средства. И выберите форму актива. Это может быть прямое вливание денег, акции иные ценные бумаги, недвижимость и производственные мощи. Вариантов масса.

Типичная ситуация с продвижением выглядит так:

• Вы разместили какие-то объявления на 1-2 площадках, но потенциальных инвесторов реально мало
• Те отклики, что есть, сложно назвать целевыми — люди вообще «не в теме» вашего бизнеса, не готовы к рискам, требуют 100 % гарантий и доходности от 40 %
• Пишут одни мошенники — предлагают купить страховку/оценку рисков/бизнес-план и все такое прочее
• Потенциальных инвесторов, которые есть, практически невозможно убедить вложить деньги. После первичного общения они пропадают и переговоры в «замороженном» состоянии

Советы для предпринимателей, привлекающих инвестиции:

• Эффективно продвигать свой инвестиционный проект и ничего за это не платить практически невозможно, поэтому смиритесь с затратами. Реклама делает продажи, и займ вашей компании или доля в бизнесе — такой же товар, как и банка майонеза.
• Не размещайтесь на неделю-две. Этого недостаточно. Вы не поймете отдачу от сайта, если не будете находиться там (с платным пакетом) в течение, как минимум, 3 месяцев, а лучше — полгода.
• Пользуйтесь всеми возможностями инвестиционных площадок (платные и бесплатные). Выжимайте из них все возможное.
• Платите только за размещение на специализированных ресурсах. У них самая концентрированная аудитория.
• Реальные цифры по стоимости размещения: один из наших клиентов, разместившись на этих площадках, вложил в рекламу 30 000 ₽, а привлек с них уже 2 млн ₽.

Чек-лист: сможете ли вы привлечь инвестиции в бизнес?

Проверьте, готовы ли вы к встрече с потенциальным инвестором и к ответам на его вопросы перед началом активного поиска:

• Вы провели анализ рынка, конкурентов, их ценовой и продуктовой политики.

• У вас есть бизнес-план, написанный в трех вариантах — для идеальных условий, временных трудностей и серьезных неприятностей.

• Сформирована команда проекта — закрыты руководящие должности, каждый понимает свой участок работ и свою зону ответственности.

• У команды проекта есть тематический бэкграунд — образование, успешная работа в похожих проектах или на аналогичных должностях.

• Создана минимально жизнеспособная версия продукта, которую можно показать потенциальному инвестору.

• Проведена тестовая рекламная кампания или кампания на краудфандинговой площадке, эксперимент подтвердил интерес аудитории.

• Если бизнес уже запущен, то проведена ли его объективная оценка.

• Инициаторы проекта имеют вес в той сфере, в которой запускают/развивают бизнес.

• Есть «карта местности» — вы понимаете, где будете искать инвесторов, и то, кому из инвесторов (бизнес-ангелов, фондов, акселераторов) вы можете быть интересны и подходите по профилю.

Составление презентации

Если вам нужен инвестор для открытия бизнеса, начните с составления правильной презентации. Ключом к поиску хорошего частного инвестора является тщательная подготовка. Убедитесь, что вы готовы взять на себя создание дополнительного капитала малого бизнеса, прежде чем обращаться к инвесторам. Инвесторы для малого бизнеса хотят видеть, что у вас есть организованный план, потенциал для роста и здоровые финансы.

Шаг 1. Вы должны знать, сколько денег вы ищете. Если вам нужна небольшая сумма, вы сможете без труда найти инвестора для открытия бизнеса. Однако, если вам нужен инвестор для открытия бизнеса с нуля, вы должны рассчитать все расходы.

Подсчитайте, сколько денег вам нужно для вашего малого бизнеса. Также подумайте, какую часть своего капитала вы готовы отдать инвесторам после успешного развития бизнеса. Инвесторы для открытия бизнеса с нуля не дают кредиты. Вместо этого они получают долю собственности в обмен на деньги. Вы должны принять условия инвесторв и первое время играть по их правилам. Например, если ваш бизнес будет стоить 1 000 000 рублей, а вы хотите 250 000 рублей инвестиций, вам нужно будет отдать около 25% капитала компании.

Шаг 2. Обновите свой бизнес-план. Ваши инвесторы заинтересуются вашим бизнес-планом, который вы должны были создать. План определит ваш рынок, конкурентов и будет включать финансовые прогнозы на пять лет. Вы также должны обобщить резюме к своему плану. Инвесторы часто пропускают другие части, но сосредотачиваются на резюме, поэтому тратите на него дополнительное время. Сделайте бизнес-план ярким и включите графику.

Шаг 3. Исследуйте инвестора. Многие инвесторы сосредотачиваются только на определенных отраслях, поэтому вы сэкономите время, если заранее определитесь с их направленностью.

• Посмотрите в Интернете, чтобы проверить, в какие компании они инвестировали.
• Посмотрите на их профиль, чтобы увидеть, если вы знаете общих людей. Если так, спросите, может ли инвестор быть заинтересован в вашем бизнесе.

Узнайте как можно больше о своем потенциальном инвесторе. Это хорошо работает как для инвесторов, так и для венчурных капиталистов. Узнайте о своих прошлых инвестициях, попытайтесь определить, в чем заключаются их интересы, если возможно, выясните, вкладывали ли они ранее в подобные проекты. Конечно, некоторая информация может быть конфиденциальной, но это будет стоить усилий, чтобы быть готовым встретиться с вашим инвестором, изучив их опыт. Кроме того, это может дать вашей встрече позитивное начало, показывая потенциальному инвестору, что вы серьезно относитесь к этому вопросу.

Шаг 4. Уточните детали встречи. Нет единого способа связаться с инвестором. Если кто-то порекомендовал вам инвестора, укажите имя рекомендателя в своем электронном письме или при звонке. Кроме того, вы можете отправить свое электронное письмо рекомендателю, и они затем могут переслать его инвестору.

• В письме четко сообщайте, чем именно вы занимаетесь.
• Укажите возраст вашего бизнеса. Вы начинающий? Вы были в бизнесе в течение десяти лет?
• Определите других инвесторов, с которыми вы работали. Например, инвестор мог дать вам стартовый капитал пять лет назад.
• Укажите даты, когда вы готовы встретиться. Постарайтесь быть максимально гибким.
• Проверьте вашу электронную почту, чтобы она выглядела профессионально.
• Прикрепите что-нибудь, чтобы показать инвестору свой бизнес. Например, вы можете создать короткое видео, которое показывает ваши продукты или услуги.

Шаг 5. Знай свою историю. Инвесторы вкладывают не только в бизнес. Они также вкладывают деньги в человека — в вас. Соответственно, они захотят узнать что-то о вас. Вы должны быть в состоянии объяснить следующее:

• Что из вашего прошлого привело вас к желанию создать бизнес?
• Какую выгоду вы получили от предыдущего опыта работы в бизнесе? Будьте готовы указать на конкретные достижения.

Шаг 6. Готовьтесь к общим вопросам. Вы не можете заранее предвидеть все, что спросит потенциальный инвестор. Однако есть некоторые общие вопросы, которые вы должны продумать:

• Какую самую большую ошибку вы допустили в своем бизнесе?
• Как ваши конкуренты превосходят вас? Зачем?
• Работает ли что-то против вашего бизнеса, например, новые правила, демографические изменения и т. Д.?
• Почему вы ищете финансирование?
• Каковы ваши долгосрочные планы роста? Как вы собираетесь добиться процветания бизнеса?

Ключевые факторы успешного сотрудничества с инвестором

Найти инвестиции для бизнеса так же важно, как и привлечь инвесторов. Вот что мы советуем начинающим предпринимателям искать в своих инвесторах:

Разнообразие. Чем более разнообразна ваша инвестиционная группа, тем лучше они будут подходить для решения задач, стоящих перед вашей компанией. Ищите инвесторов с различным опытом и знаниями.

Уверенность. Позитивные люди могут быть разницей между успехом и провалом проекта. Ни одна компания не может расти без проблем. Поиск людей, которые остаются уверенными в это время, может повысить ваши шансы на успех.

Инвесторы имеют гораздо большее значение, чем просто предоставление наличных. В зависимости от договоренности, подходящая группа может стать неофициальной консалтинговой фирмой или даже помочь в повседневной работе. После исчерпывающего поиска вы обязательно найдете инвестора, готового вложиться в ваш бизнес. Многие из них обладающую навыками, необходимыми для управления крупной площадкой, и капиталом, необходимым для внесения улучшений в ваше предприятие. Конечно, некоторые инвесторы предпочитают оставаться на расстоянии вытянутой руки. В любом случае, ваша команда инвесторов может дать толчок к развитию вашего собственного дела. Всегда подходите к потенциальным инвесторам честно и уверенно, и не забывайте, придирчиво выбирать подходящих людей для сотрудничества.

Когда мы только задумали «Хайс» (больше трех лет назад), у нас были собственные средства, команда и возможности. Поэтому мы изначально сфокусировались не на привлечении денег, а на поиске партнера. Наш продукт не может существовать без банковской лицензии и инфраструктуры, так что это было намного важнее.

После переговоров с потенциальными партнерами мы выбрали «Модульбанк»: он больше остальных подходил нам по критериям. После того, как мы определились, у нас появились первые понятные расчеты: сколько нужно денег, чтобы запуститься.

Банк предоставил нам инфраструктуру и свою лицензию. Техническая готовность партнера позволила посчитать расходы на команду. Мы быстро определили, какие специалисты нужны, сколько будет стоить их поиск и какое время это займет.

Мы рассчитали, что на запуск проекта нужно около 100 млн рублей. Значительная часть этих денег заложена на разработку, команду, инфраструктуру, сервера и сопровождение внутри компании. Первое время вы не зарабатываете, а просто разрабатываете продукт. После запуска расходы на команду будут только расти.

У наших отношений с «Модульбанком» две стороны:

1. Партнерская. Мы вместе хотим заработать по модели RevShare — это модель, когда партнер получает процент от дохода компании.
2. Инвестиционная. У нас ситуация нестандартная: нечасто бывает так, что банк — и партнер, и инвестор. Если мы говорим именно про финтех, проще получить деньги не от банка. Можно получить деньги от кого угодно, а с банком договариваться как с партнером.

Активный поиск инвестора

Если вы не нашли инвестора на мероприятиях, можно попробовать написать венчурным фондам

Попробовать — потому что холодные и теплые контакты в таких делах работают плохо, самым эффективным средством всегда было и будет личное знакомство.Перед сочинением письма инвестору критически важно убедиться, что ваш проект соответствует его предпочтениям. Фонды обычно указывают на своих сайтах, стартапы в каких нишах и стадиях им интересны

Если нет, то об этом все равно можно догадаться по списку портфельных компаний (который надо изучить в любом случае). Чтобы составить список фондов, которым можно отправить свой проект на рассмотрение, вы можете воспользоваться нашей базой данных об инвесторах — там есть удобные фильтры по нишам и стадиям.Что писать инвестору? Перед тем, как садиться за письмо, нужно тщательно изучить сайт фонда. Веерные рассылки по инвесторам никогда не работали. Также ни в коем случае нельзя писать с чужого ящика. Чтобы не остаться без ответа, нужно точно сформулировать тему письма, адекватно представить себя и проект (и да, попросите знакомого грамотея вычитать текст на ошибки) и объяснить, чем ваш стартап релевантен фонду (например, похож или дополняет один из портфельных проектов). Если же письмо будет состоять только из отсылки к вложенной презентации — ее просто не откроют.Подробнее об этом читайте здесь:Как написать письмо инвестору. 5 пунктов

Рассчитайте необходимое количество денег

Если вы хотите получить помощь от инвестора, то вам нужно доказать, что все деньги пойдут на достижение цели. А то вдруг вы захотите открыть приют для кошек, а сами на эти деньги купите себе несколько макбуков?

Поэтому будьте готовы предоставить подробный финансовый отчет о средствах, что потратятся на запуск проекта. Как правило, это перечень всех прогнозируемых расходов включая средства, необходимые для зарплаты сотрудников, покупки оборудования и прочих услуг на ближайшую пятилетку.

Если вы работаете в медиа-сфере, то там можно искать инвесторов под каждый сезон своего проекта отдельно. Но всё-таки медиа — это лишь маленькая часть большого бизнес-мира.

Кроме этого, вы должны включить сюда предложение об оптимальных условиях погашения и как вы будете возвращать деньги инвестору. Это может быть часть акций, или же они могут стать вашими главными партнерами. Вариантов миллионы, поэтому решайте, что будет удобнее вам.

Похожие записи:

• Льготы для малоимущих семей 2024 году в Москве
• Что нужно для загранпаспорта нового образца в 2024 году
• Норма уборки помещений для уборщицы служебных помещений